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5 Modelos de Mensagem de Cobrança para Pacientes Inadimplentes



Como Cobrar Pacientes Inadimplentes


A inadimplência é uma preocupação comum para clínicas médicas e odontológicas. Lidar eficazmente com pacientes inadimplentes requer uma abordagem estratégica que combine prevenção, melhores práticas de cobrança e comunicação adequada.

Neste artigo, exploraremos o processo de prevenção da inadimplência, forneceremos dicas sobre as melhores práticas para cobrar clientes inadimplentes e criaremos cinco modelos de mensagens para serem enviadas por e-mail ou WhatsApp.


Prevenção da Inadimplência


Antes de abordar a cobrança de pacientes inadimplentes, é crucial implementar medidas preventivas sólidas. Aqui estão algumas estratégias para evitar que a inadimplência ocorra em primeiro lugar:


  1. Políticas de Pagamento Claras: Estabeleça políticas de pagamento claras e comunique-as aos pacientes antes dos tratamentos. Certifique-se de que eles compreendam as obrigações financeiras desde o início.

  2. Verificação de Seguro: Verifique o seguro do paciente antes do atendimento para garantir que todas as informações estejam atualizadas e precisas.

  3. Pagamento Antecipado: Considere solicitar um pagamento antecipado ou um depósito para tratamentos de alto custo.

  4. Lembrete de Pagamento: Envie lembretes de pagamento amigáveis e regulares, por meio de e-mail ou mensagens de texto, para lembrar aos pacientes sobre suas obrigações financeiras.


Melhores Práticas para Cobrar Clientes Inadimplentes


Quando você se depara com pacientes inadimplentes, é importante adotar uma abordagem profissional e eficaz. Aqui estão algumas melhores práticas para cobrar clientes inadimplentes:


  1. Seja Empático: Inicialmente, seja empático com a situação do paciente. Entenda que problemas financeiros podem surgir.

  2. Comunique-se Claramente: Entre em contato com o paciente de forma clara e respeitosa, explicando a situação da inadimplência e as ações necessárias.

  3. Ofereça Opções de Pagamento: Considere oferecer opções de pagamento flexíveis, como parcelamento da dívida, para facilitar a quitação.

  4. Mantenha Registros Precisos: Mantenha registros detalhados de todas as interações com o paciente inadimplente, incluindo datas, horários e conteúdo das conversas.

  5. Persistência Profissional: Continue a comunicação de forma consistente até que a dívida seja resolvida. Use os modelos de mensagens a seguir como guia.


Modelos de Mensagem de Cobrança


Aqui estão cinco modelos de mensagens de cobrança que você pode personalizar e utilizar para entrar em contato com pacientes inadimplentes:


Modelo 1: Lembrete Suave

Caro [Nome do Paciente],

Esperamos que esteja bem. Lembramos gentilmente que existe uma pendência financeira em sua conta conosco. Por favor, considere regularizar sua situação o mais breve possível. Se precisar de assistência ou desejar discutir opções de pagamento, estamos à disposição para ajudar.

Atenciosamente, [Seu Nome]


Modelo 2: Opção de Parcelamento

Prezado [Nome do Paciente],

Notamos que existe um saldo pendente em sua conta. Para tornar mais fácil para você, oferecemos a opção de parcelar a dívida em [número de parcelas] pagamentos mensais. Por favor, entre em contato para discutir esta opção ou para quaisquer outras dúvidas.

Atenciosamente, [Seu Nome]


Modelo 3: Aviso de Medidas Futuras

Caro [Nome do Paciente],

Gostaríamos de lembrar que há uma dívida pendente em sua conta. Se a situação não for resolvida nos próximos [prazo], seremos obrigados a tomar medidas adicionais para recuperar os fundos devidos. Estamos à disposição para resolver essa questão de maneira amigável.

Atenciosamente, [Seu Nome]


Modelo 4: Aviso de Encaminhamento para Cobrança Externa

Prezado [Nome do Paciente],

Apesar de nossos esforços para resolver sua dívida pendente, ela continua em aberto. Se a dívida não for resolvida até [data limite], seremos forçados a encaminhá-la para uma agência de cobrança. Estamos dispostos a evitar essa medida se pudermos encontrar uma solução juntos.

Atenciosamente, [Seu Nome]


Modelo 5: Aviso de Ações Legais

Caro [Nome do Paciente],

Lamentamos informar que sua dívida continua pendente, apesar de nossos esforços para resolvê-la. Se a dívida não for paga até [data limite], seremos obrigados a tomar medidas legais para recuperar os fundos devidos. Ainda estamos dispostos a resolver isso de maneira amigável, se possível.

Atenciosamente, [Seu Nome]



Lembrando sempre de personalizar as mensagens de acordo com a situação específica do paciente inadimplente. A comunicação eficaz e o respeito mútuo são essenciais para lidar com a inadimplência de forma profissional e eficiente.



Para mais informações sobre nosso trabalho e como podemos ajudar sua clínica ou consultório, entre em contato!



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+55 11 3254-7451


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